PRIVACY POLICY個人情報保護方針

【個人情報保護の理念】

ファイナンシャルスタンダード株式会社(以下、「当社」という。)は、資産形成コンサルティング、資産運用コンサルティング、ファイナンシャルプランニング、 金融商品仲介業、金融商品取引業(投資助言・代理業)、生命保険代理店、不動産コンサルティング、不動産取引、不動産調査、相続コンサルティング業務等を核とした事業活動を行っています。

事業活動を通じてお客様から取得する個人情報及び当社従業者の個人情報(以下、「個人情報」という。)は、 当社にとって重要な情報であり、その個人情報を確実に保護することは、当社の重要な社会的責務と認識しております。

したがって、当社は、事業活動を通じて取得する個人情報を、以下の方針に従って取り扱い、個人情報保護に関して、お客様及び当社従業者への「安心」の提供及び社会的責務を果たしていきます。

【方針】

1.個人情報の取得、利用及び提供に関して

• 適法、かつ、公正な手段によって個人情報を取得いたします。
• 利用目的の達成に必要な範囲内で、個人情報を利用いたします。
• 個人データは、法令に基づく場合および利用目的の達成のために必要な範囲内で
  個人データを委託する等、法令等で定められている場合を除き、あらかじめご本人の
  同意を得ることなく第三者に開示・提供いたしません。
• 取得した個人情報の目的外利用はいたしません。又、目的外利用を行わないための措置を講じます。
• 目的外利用の必要が生じた場合は新たな利用目的の再同意を得た上で利用いたします。
• 違法又は不当な行為を助長し、又は誘発するおそれがある方法により個人情報を利用しません。

2．法令、国が定める指針その他の規範(以下、「法令等」という。)に関して

個人情報を取り扱う事業に関連する法令等を常に把握することに努め、当社事業に従事する従業者(以下、「従業者」という)に周知し、遵守いたします。

3．個人情報の安全管理に関して

• 個人情報への不正アクセス、個人情報の漏えい、滅失、又はき損などの様々なリスクを防止すべく、個人情報の安全管理のための迅速な是正措置を講じる体制を構築し維持いたします。
• 点検を実施し、発見された違反や事故に対して、速やかにこれを是正するとともに、弱点に対する予防処置を実施いたします。
• 安全に関する教育を、役員及び従業者に徹底いたします。また、業務委託先に対し、適切な監督を行ってまいります。

4．苦情、相談に関して

個人情報の取扱いに関する苦情及び相談については、個人情報問合せ窓口を設け、迅速な対応が可能な体制を構築し、誠意をもって対応いたします。

5．継続的改善に関して

当社は、個人情報保護のため、社内規程遵守状況を監視及び監査し、違反、事件、事故及び弱点の発見に努め、経営者による見直しを実施いたします。これを管理策及び社内規程に反映し、継続的改善に努めます。

【個人情報の取扱いについて】

1.個人情報の取得

当社は、業務上必要な範囲内かつ適法で公正な方法により、お客様情報を取得いたします。

2.個人情報の利用目的

個人情報の種別	利用目的
お客様情報	1. 金融商品取引法に基づく金融商品の勧誘・売買の仲介、サービス案内・提供を所属金融商品取引業者等の委託を受けて、適切に遂行するため 2. 保険代理店契約に基づく保険商品の勧誘・販売・サービスの案内を行うため 3. 資産形成・資産運用・不動産・相続等に関するコンサルティング業務を遂行するため 4. お客様との契約に基づき、お客様と不動産会社等第三者との契約を媒介するため 5. 弊社会員サイトのご提供、セミナー開催等、弊社が提供するサービスに関連する情報提供のため 6. 「犯罪による収益の移転防止に関する法律」に基づき、お客様がご本人であることの確認及び金融サービスをご利用いただく上で必要なお客様情報の確認を行うため 7. 適合性の原則等に照らし、商品・サービス提供の妥当性を判断するため 8. 他の事業者から業務を委託されたとき、または個人情報の取扱いの全部又は一部を委託されたとき等において、委託された業務を適切に遂行するため 9. お問い合わせ、苦情への対応等、弊社サービスを適切に遂行し、お客様に提供するとともに、弊社サービスの改善につなげるため 10. お客様情報(年齢、地域、性別等のユーザー属性データ)を蓄積して分析するなどにより、以下の目的で利用するため ・当社サービスに関連して、個人を識別できない形式に加工した統計データを作成するため ・ターゲティング広告の配信又は表示のため(ウェブサイトやアプリ等の閲覧履歴を分析し、お客様の趣味・嗜好に応じた広告の配信又は表示をすることを含む) ・その他マーケティングに利用するため
お取引先情報	お取引先との連絡、契約の履行、履行請求等のため
採用候補者、応募者の方に関する情報	採用選考及び採用選考に伴う連絡のため
従業員・退職者に関する情報	人事管理及び業務上・緊急時の連絡のため

3．第三者提供

弊社は、法令に基づく場合、利用目的の達成のために必要な範囲内で個人データを委託する場合等、法令等で定められている場合を除き、あらかじめご本人の同意を得ることなく個人データを第三者に開示・提供いたしません。

4．個人情報の取扱い業務の委託及び受託

弊社は事業運営上、お客様により良いサービスを提供するために業務の一部を外部委託しております。この場合、個人情報を適切に取り扱っている委託先を選定し、契約等において個人情報の適正管理、秘密保持等を定め、適切な管理を実施するよう監督いたします。

5．安全管理措置

当社は、取り扱う個人情報の漏えい、滅失または毀損の防止その他個人情報の安全管理のために、必要かつ適切な措置を講じます。当社が講じる安全管理措置には、次に掲げる事項が含まれます。
（1）基本方針の策定
個人情報の適正な取扱いの確保のため、関係法令・ガイドライン等の遵守、質問および苦情処理の窓口等についての基本方針を策定しています。
（2）組織的安全管理措置
個人情報の取扱いに関する責任者を設置し、個人情報を取り扱う役員及び従業者および当該従業者等が取り扱う個人情報の範囲を明確化し、法や社内規程に違反している事実又は兆候を把握した場合の責任者への報告連絡体制を整備するほか、個人情報の管理状況について点検を実施しております。
（3）人的安全管理措置
個人情報の取扱いに関する留意事項について、役員及び従業者に定期的な研修を実施しています。また、個人情報についての秘密保持に関する事項を就業規則に規定するほか、入社時・退職時に個人情報保護について誓約書を徴求しています。
（4）物理的安全管理措置
個人情報を取り扱う区域において、役員及び従業者の入退室管理および持ち込む機器等の制限を行うとともに、権限を有しない者による個人情報の閲覧を防止する措置、個人情報を取り扱う機器、電子媒体等の盗難・紛失を防止するための措置を実施しています。
（5）技術的安全管理措置
個人情報を取り扱う情報システムを、外部からの不正アクセス等から保護する仕組みを導入するほか、アクセス制御を実施し、担当者及び取り扱う個人情報等の範囲を限定しています。

6．開示等の請求手続き

当社がご本人様又はその代理人様から、当社が保有する保有個人データに関して利用目的の通知の求め、開示、内容の訂正、追加又は削除、利用の停止又は消去、第三者への提供の停止、第三者提供記録の開示請求（以下、“開示等の請求”という。）にご対応させていただく場合の手続きは、下記のとおりです。
（1）開示等の請求の申出先
開示等のご請求については、個人情報開示等請求書に必要書類を添付の上、郵送によりお願いいたします。請求書を当社へ郵送する際には、配達記録郵便や簡易書留郵便など、配達の記録が確認できる方法にてお願いいたします。なお、封筒に朱書きで「個人情報開示等請求書在中」とお書き添えいただければ幸いです。
（2）開示等の請求における提出書面
開示等のご請求を行う場合は、個人情報開示等請求書に所定の事項を全てご記入の上、ご郵送ください。
（3）ご本人様確認
当社は開示等請求者のご本人様確認のため、お電話による照合を行います。ただし電話による照合が出来ない場合、運転免許証、住民票、健康保険証等のコピーをご提示いただく場合がございます。
（4）代理人様による開示等のご請求開示等のご請求をすることについて代理人様に委任する場合は、個人情報開示等請求書 に加えて、以下の書類をご同封ください。
  ①代理人様本人であることを確認するための書類（コピー）
  運転免許証、住民票の写し、健康保険証の被保険者証のいずれか１点
  ※コピーは本籍地を塗りつぶしたものをご用意下さい。
  ②委任状
  （ご本人様により委任状に捺印し、その印鑑の印鑑登録証明書を添付してください。代理人様が親権者などの法定代理人のときは、
  委任状に代えて、ご本人様との関係がわかる書類をご提出いただくことも可能です。）
（5）開示、利用目的の通知のご請求に関する手数料
個人情報の開示及び利用目的の通知をご請求する場合、1回の請求ごとに、500円(税込)の手数料をいただきます。 500円分の郵便定額小為替を提出書類にご同封ください。郵便定額小為替のご購入のための料金及び当社への郵送料はお客様にてご負担ください。 なお、手数料が不足していた場合、及び手数料が同封されていなかった場合は、開示、利用目的の通知は致しかねますので、ご注意ください。
（6）開示等のご請求に対する回答方法
電磁的記録の提供による方法、書面の交付による方法その他当社の定める方法のうち請求者が請求した方法によってご回答いたします。ただし、請求者が請求した方法による開示が困難である場合は、請求書記載住所宛に書面を送付する方法によってご回答いたします。

ご不明な点および苦情・相談などがございましたら以下窓口までご連絡下さい。

ファイナンシャルスタンダード株式会社
個人情報問い合わせ窓口
〒100-0006　東京都千代田区有楽町2-7-1 有楽町イトシアオフィスタワー16階
TEL：03-6843-3900（平日9:00~18:00） FAX：03-6268-0901 (24時間受付)
＜個人情報に関する責任者＞
個人情報保護管理者　福田　猛
改定 2025年3月1日