FEATURE特徴

1. ゴールベースプランニング

「目標なき行動は結果に結びつかない」
目標を共有し、最適な運用プランをご提案します

ライフプランや必要な老後資金は、一人ひとり異なるものです。ファイナンシャルスタンダードでは、まずはお客様にヒアリングを行い、資産運用の目標（ゴール）を共有します。目標が最初から決まっている方はほとんどいらっしゃいません。ヒアリングを通してお客様の課題や優先事項を把握し、目標を共有させていただきます。

目標設定の方法は様々です。例えば、年金生活をされているお客様で、年金収入より支出が多い場合、資産は減っていきます。そのマイナス部分を運用で賄いたいというのも目標です。現役世代のお客様が65歳になったときに、資産をいくらにしたいと考えるのも目標です。

当社では、プランニングを立てる際に、キャッシュフロー表やバランスシートを作成することも可能です。その上で、お客様にとって最適な積立額や運用額を共有します。ファイナンシャルプランニングは私たちアドバイザーがお客様に提供できる大変重要な付加価値のひとつです。

2. カルテとカンファレンス

複数のアドバイザー、専門家と議論したうえでご提案します

私たちは、資産運用全体のプランニングのご相談をいただいた際は、お客様の現状やお考え等を丁寧にヒアリングさせていただき「FSカルテ」を作成します。そしてご提案前に、担当以外のアドバイザーや専門家も加わり、議論する「FSカンファレンス」を行います。担当アドバイザーのみでヒアリングとご提案を行うと、ときに漏れやズレがあるかもしれません。チームで議論することでご提案の質を高めます。

3. 長期運用戦略

戦略で大切なのは「目利き」と「組み合わせ」
ポートフォリオマネージャーが運用戦略を立案します

資産運用の目標、そして積立・一括投資の金額を決定したら、次は運用の具体的な戦略を決めていきます。運用戦略の立案において重要なことは、「目利き」によって価値ある金融商品を選ぶこと。そして、期待できるリターンのみを見るのではなく、商品の「組み合わせ」によってリスクを抑えることです。こうした「目利き」と「組み合わせ」は、高い専門性が求められるスキルです。

長期資産運用のプランニングを強みとする当社には、戦略を立てる専門家であるポートフォリオマネージャーが在籍しています。様々な金融商品の分析を重ねることで、非常に質の高い運用戦略を立てることが可能になるのです。

4. 長期運用を実現するためのサポート体制

継続的なサポートを提供します

プランニング・戦略提案を経て、長期資産運用がスタートした後は、担当アドバイザーと定期面談を行い、運用状況のご報告や、プランニングの確認、修正を行います。また、当社がセレクトしているファンドや組合せ、長期運用の考え方などについて、会員サイトでレポートを公開したり、動画で解説したりしているほか、お客様向けセミナーも実施しています。このような長期運用実現のための継続的なサポートは、担当者はもちろん、ファイナンシャルスタンダード全体として行ってます。

コーチングで非合理的な投資行動を防ぎます

アドバイザーの価値はプランニングとコーチングにあります。長い運用期間の途中には、マーケット動向などが気になり、運用を止めたくなることもあります。人間の思考は非合理的になりがちで、市場リスクが高まったときなどには、投資家は非合理的な投資行動を選択しがちです。そのようなときに、長期運用の考え方をご説明しサポートすることはもちろん、平時から考え方についてお伝えすることで、お客様に正しい投資行動を促すこと（コーチング）に、私たちアドバイザーの存在価値があると考えています。

5. 包括的な資産相談

人生の様々なステージにおいて、
資産に関するご相談をワンストップで提供します

株式や債券による資産運用だけでなく、保険や不動産、相続、事業継承などもご相談いただけるのが、当社の強みのひとつです。当社のアドバイザーには、証券会社や銀行、保険会社など、様々な業界の出身者が揃っています。そして、不動産の専門家や相続・事業継承専門の税理士と連携することで、資産に関するあらゆるご相談に応じることができる体制を整えています。

「今加入している保険は最適なのか」「加入している保険料が気になる」といった保険のご相談から、「マイホームを購入すべきか」「投資物件を持っているが保有し続けるべきか」といった不動産に関するご相談、そして相続・事業継承に関するご相談まで、当社のアドバイザーにぜひご相談ください。

当社への資産運用のご相談はこちらからお申し込みください。
専任のアドバイザーがお客様の長期資産運用をサポートいたします。

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